المؤسسات المالية المشاركة

لضمان سلامة وأمان بيئة العمل لدى منصة بُنى للمدفوعات العربية، تعتمد منصة بُنى للمدفوعات العربية طلبات الإنضمام المقدمة فقط من البنوك وأي مؤسسة مالية أخرى يتوافر لديها مجموعة من المعايير المتعلقة بالالتزام باللوائح ومتطلبات الامتثال والقدرات الفنية ومتطلبات رأس المال. تشمل قائمة المتطلبات المسبقة على سبيل المثال لا الحصر:

• أن تكون مؤسسة مالية مرخصة خاضعة لإشراف وتنظيم وسلطة الجهات الرسمية.
• يجب ألا يقع المكتب الرئيسي لمقدم الطلب ضمن نطاق اختصاص قضائي أو دولة تخضع هي أو تخضع عملتها إلى قائمة من العقوبات الدولية.
• يجب على مقدم الطلب الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، ومكافحة الفساد، وجميع متطلبات الامتثال الأخرى ويتمتع بالقدرات الكافية للكشف عن الأنشطة المشبوهة وغير القانونية والتصرف بشأنها.
• يجب أن يتمتع مقدم الطلب بالقدرات التقنية والتشغيلية ويجب أن يفي بجميع المتطلبات ذات الصلة للاتصال الآمن والمعاملات من خلال نظام منصة بُنى للمدفوعات العربية.
• يجب على مقدم الطلب امتلاك رأس المال والمحافظة عليه وفقًا لمتطلبات رأس المال للسلطات التنظيمية في دولته الأم، شريطة أن تتوافق متطلبات رأس المال هذه مع الحد الأدنى من المعايير التي وضعتها لجنة بازل للرقابة المصرفية.